Unternehmen des Finanzsektors laufen Gefahr, für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung missbraucht zu werden. Umso wichtiger ist eine wirksame Prävention. Der Sektor hat hier schon viele Fortschritte gemacht. Die letzten BaFin-Prüfungen zeigen aber weiterhin Verbesserungsbedarf.

In ihren Prüfungen beobachtet die BaFin regelmäßig, dass Geldwäschebeauftragte ihren geldwäscherechtlichen Aufgaben nicht ausreichend nachkommen können.

Auch zeigten die Prüfungen, dass die Überwachungshandlungen teilweise nicht wirksam sind, da der Gegenstand der Kontrolle oder deren Ausführung nicht das Risiko adressieren. Ferner fehlte es oft an einer vollständigen und aussagekräftigen Dokumentation der Überwachungshandlungen.

Die BaFin hat festgestellt, dass die Bestandsaufnahme im Bereich der Risikoanalyse einiger Unternehmen nicht immer vollständig ist. Oft fehlen auch eine strukturierte Identifizierung und Bewertung der Risiken.

Den Beitrag zu diesem Thema finden Sie hier auf der BaFin Seite.